Modernisation des plateformes d'assurance à noyau mainframe: un guide pour les responsables informatiques

Résumé

Les dirigeants du secteur de l'assurance subissent des pressions de toutes parts. Les assurés exigent des expériences numériques en temps réel. Les autorités de réglementation réclament un contrôle renforcé. Et l'IA et l'analyse de données rehaussent les exigences en matière de rapidité et de précision.

Parallèlement, les systèmes qui font fonctionner l'entreprise n'ont pas changé. Les plateformes de base pour la gestion des polices, des sinistres et la facturation reposent toujours sur des ordinateurs centraux conçus pour la fiabilité, et non pour une évolution rapide.

Le problème n'est pas là. Il réside dans la manière dont ces systèmes sont accessibles, intégrés et étendus.

Pour la plupart des assureurs, le défi n'est pas de savoir s'il faut moderniser, mais comment le faire sans introduire de risques pour les systèmes qui assurent le bon fonctionnement de l'entreprise.

La réalité pour les assureurs utilisant des systèmes centraux

Les mainframes offrent toujours une capacité et une stabilité inégalées. Cependant, leur utilisation actuelle engendre des difficultés.

• Les initiatives numériques progressent trop lentement: même de simples modifications de l’interface utilisateur nécessitent des mises à jour importantes du système. Le couplage fort et les intégrations non documentées rendent les tests lents et risqués.
• Les données sont bloquées dans des cycles de traitement par lots: l’analyse en temps réel dépend de données en temps réel. Lorsque des données critiques sont bloquées par un traitement nocturne, les équipes sont contraintes de travailler avec des informations obsolètes ou incomplètes.
• La conformité est plus difficile qu'elle ne devrait l'être: prouver qui a accédé à quoi et quand nécessite souvent un travail manuel sur des systèmes non connectés.
• Le déficit de compétences est bien réel: les ingénieurs mainframe expérimentés partent à la retraite, et remplacer ces connaissances n’est pas chose aisée. Cela engendre un risque opérationnel qu’il est difficile d’ignorer.

Trouver des professionnels qui comprennent ces langues est difficile, ce qui crée des points de défaillance uniques menaçant la stabilité opérationnelle.

Vos options de modernisation et les véritables compromis

Lorsqu'il s'agit d'évaluer la gestion des systèmes existants, les responsables informatiques se heurtent généralement à trois approches principales. Chacune présente des niveaux de risque, de coût et de faisabilité différents.

La stratégie de remplacement à neuf

Les consultants proposent souvent de migrer l'intégralité des systèmes vers le cloud en une seule fois. Si l'idée de repartir de zéro est séduisante, elle introduit un niveau de risque opérationnel inacceptable pour les compagnies d'assurance réglementées. Supprimer un système qui gère vos processus de souscription et de gestion des sinistres les plus critiques multiplie les risques de perte de données, d'indisponibilité du système et de non-conformité.

L'approche de congélation du noyau

D'autres organisations choisissent de figer complètement leur système existant, en développant toutes les nouvelles fonctionnalités numériques et API dans les systèmes périphériques. Cette approche engendre rapidement une dette technique considérable et le développement de l'informatique parallèle. Elle accroît également la surface d'attaque et emprisonne des données précieuses, rendant impossible toute analyse en temps réel.

Moderniser sur place

Une stratégie de modernisation qui fait évoluer le système central plutôt que de le remplacer offre aux assureurs une voie plus sûre pour l'avenir. Vous conservez le mainframe comme système d'information de référence pérenne tout en modernisant l'accès, l'intégration et la gouvernance des données qu'il contient. Grâce aux API, à la connectivité cloud hybride et aux pipelines de données gouvernés, vous pouvez débloquer de nouvelles fonctionnalités et mener à bien votre transformation numérique sans perturber vos opérations quotidiennes .

Cinq principes de modernisation pour les dirigeants du secteur de l'assurance

Pour réussir la transformation de vos plateformes mainframe, concentrez-vous sur ces cinq principes fondamentaux:

1. Intégrez l'IA directement dans vos processus critiques: déployez-la directement dans les systèmes essentiels au fonctionnement de votre entreprise. Vous bénéficierez ainsi d'une détection et d'une résolution plus rapides des incidents dans les systèmes de gestion des sinistres et des polices, garantissant la stabilité même en période de forte activité.
2. Mettez en place une infrastructure de données fiables, prête pour l'IA: créez des pipelines de données unifiés et gouvernés, assurant une circulation fluide entre les environnements mainframe et cloud. Vos modèles de souscription, vos moteurs de détection de fraude et vos outils de reporting fonctionneront ainsi avec des informations exactes et complètes.
3. Faites évoluer vos systèmes critiques grâce à la modernisation du cloud hybride: refactorisez progressivement les applications existantes et intégrez-les aux environnements cloud. Vous préservez ainsi des décennies de logique métier tout en gagnant en flexibilité grâce aux API et aux microservices.
4. Optimisez les coûts et réduisez la multiplication des fournisseurs: rationalisez les processus et simplifiez vos chaînes d’outils. La modernisation sur site améliore la productivité des développeurs et réduit la dépendance à des compétences obsolètes et spécialisées.

5. Renforcez la cybersécurité grâce au modèle Zero Trust: appliquez les principes du Zero Trust à l’accès aux hôtes. Mettez en œuvre une authentification forte, une gouvernance des identités et une auditabilité pour réduire le risque de compromission des identifiants et simplifier les rapports de conformité.

   
    

Partenariat avec Rocket Software pour une modernisation sécurisée

La modernisation des systèmes d'assurance centraux est une entreprise à haut risque qui exige une expertise pointue en matière de mainframe et des compétences d'ingénierie modernes. Il est impératif de garantir le fonctionnement irréprochable des systèmes fondamentaux tout en offrant les fonctionnalités agiles et en temps réel exigées par le marché.

Rocket Software aide les assureurs à faire évoluer leurs plateformes centrales en toute sécurité, sans risque opérationnel pour les systèmes de souscription, de facturation et de gestion des sinistres. Nous collaborons avec vous pour moderniser vos systèmes existants, en préservant leur stabilité et en intégrant l'infrastructure mainframe aux cadres de sécurité d'entreprise afin d'améliorer leur cybersécurité.

Laissez-nous vous aider à exploiter pleinement le potentiel de vos systèmes. En optant pour une stratégie de modernisation sur site axée sur la confiance, vous pouvez bâtir des fondations solides et agiles pour l'avenir de votre entreprise d'assurance.