Modernizzazione delle piattaforme assicurative mainframe-core: una guida per i responsabili IT

Riepilogo

I leader del settore assicurativo sono sotto pressione da ogni direzione. Gli assicurati si aspettano esperienze digitali in tempo reale. Le autorità di regolamentazione richiedono una supervisione più rigorosa. E l'intelligenza artificiale e l'analisi dei dati stanno alzando l'asticella in termini di velocità e precisione.

Allo stesso tempo, i sistemi che gestiscono l'attività non sono cambiati. Le piattaforme principali per la gestione delle polizze, dei sinistri e della fatturazione si basano ancora su mainframe progettati per l'affidabilità, non per i rapidi cambiamenti.

Il problema non è questo. Il problema è come questi sistemi vengono consultati, integrati ed estesi.

Per la maggior parte delle compagnie assicurative, la sfida non è se modernizzarsi, ma come farlo senza introdurre rischi nei sistemi che garantiscono il funzionamento dell'attività.

La realtà per le compagnie assicurative che utilizzano sistemi mainframe-core

I mainframe continuano a offrire scalabilità e stabilità senza pari. Tuttavia, il modo in cui vengono utilizzati oggi sta creando delle criticità.

• Le iniziative digitali procedono troppo lentamente: anche semplici modifiche al front-end richiedono profondi aggiornamenti al back-end. L'accoppiamento stretto e le integrazioni non documentate rendono i test lenti e rischiosi.
• I dati sono bloccati nei cicli batch: l'analisi in tempo reale dipende da dati in tempo reale. Quando i dati critici sono bloccati da elaborazioni notturne, i team sono costretti a lavorare con informazioni obsolete o incomplete.
• Rispettare le normative è più difficile di quanto dovrebbe essere: dimostrare chi ha avuto accesso a cosa e quando spesso richiede un lavoro manuale su sistemi non collegati tra loro.
• La carenza di competenze è reale: gli ingegneri mainframe esperti stanno andando in pensione e rimpiazzare le loro conoscenze non è facile. Ciò crea un rischio operativo difficile da ignorare.

Trovare professionisti che comprendano queste lingue è difficile, il che crea punti critici di vulnerabilità che minacciano la stabilità operativa.

Le opzioni di modernizzazione a tua disposizione e i reali compromessi da considerare.

Quando si valuta come gestire i sistemi legacy, i responsabili IT si imbattono in genere in tre approcci principali. Ognuno di essi comporta diversi livelli di rischio aziendale, costi e fattibilità.

La strategia di demolizione e sostituzione

Spesso i consulenti propongono di migrare tutto sul cloud in una sola volta. Sebbene l'idea di ripartire da zero possa sembrare allettante, introduce un livello inaccettabile di rischio operativo per le compagnie assicurative regolamentate. Eliminare un sistema che gestisce i processi di sottoscrizione e gestione dei sinistri più critici crea enormi opportunità di perdita di dati, tempi di inattività del sistema e violazioni della conformità.

L'approccio del congelamento del nucleo

In alternativa, alcune organizzazioni decidono di congelare completamente il sistema legacy, sviluppando nuove funzionalità digitali e API nei sistemi circostanti. Questo approccio porta rapidamente a un enorme debito tecnico e a un'infrastruttura IT non autorizzata (shadow IT). Inoltre, aumenta la superficie di attacco e intrappola dati preziosi, rendendo impossibile l'analisi in tempo reale.

Modernizzare in loco

Una strategia di modernizzazione che evolve il sistema centrale, anziché sostituirlo, offre alle compagnie assicurative un percorso più sicuro per il futuro. Il mainframe rimane il sistema di registrazione dati principale, mentre le modalità di accesso, integrazione e gestione dei dati in esso contenuti vengono modernizzate. Grazie all'utilizzo di API, connettività cloud ibrida e pipeline di dati gestite, è possibile sbloccare nuove funzionalità e abilitare la trasformazione digitale senza interrompere le operazioni quotidiane .

Cinque principi di modernizzazione per i leader del settore assicurativo

Per trasformare con successo le piattaforme mainframe-core, concentratevi su questi cinque principi fondamentali:

1. Integra l'IA direttamente nei flussi di lavoro critici: implementa l'IA direttamente nei sistemi essenziali per il funzionamento dell'azienda. Ciò consente un rilevamento e una risoluzione più rapidi degli incidenti nei sistemi di gestione sinistri e polizze, garantendo la stabilità anche durante i picchi di attività.
2. Crea una solida base di dati affidabili e pronti per l'intelligenza artificiale: realizza pipeline di dati unificate e gestite che fluiscano senza soluzione di continuità tra ambienti mainframe e cloud. In questo modo, i tuoi modelli di valutazione del rischio, i motori antifrode e gli strumenti di reporting opereranno sulla base di informazioni accurate e complete.
3. Evolvere i sistemi centrali attraverso la modernizzazione del cloud ibrido : riprogettare gradualmente le applicazioni legacy e integrarle con gli ambienti cloud. Questo preserva decenni di logica aziendale, sbloccando al contempo la flessibilità tramite API e microservizi.
4. Ottimizza i costi e riduci la proliferazione di fornitori: semplifica i processi e le catene di strumenti. La modernizzazione in loco migliora la produttività degli sviluppatori e riduce la dipendenza da competenze obsolete e di nicchia.

5. Rafforza la resilienza informatica con il modello Zero Trust: applica i principi Zero Trust all'accesso agli host. Implementa un'autenticazione forte, la governance delle identità e la tracciabilità per ridurre il rischio di compromissione delle credenziali e semplificare la rendicontazione di conformità.

   
    

Collaborazione con Rocket Software per una modernizzazione sicura.

La modernizzazione dei sistemi assicurativi basati su mainframe è un'impresa ad alto rischio che richiede una profonda competenza sui mainframe e moderne capacità ingegneristiche. È fondamentale mantenere il funzionamento impeccabile dei sistemi di base, offrendo al contempo le funzionalità agili e in tempo reale richieste dal mercato.

Rocket Software aiuta le compagnie assicurative a far evolvere in modo sicuro le proprie piattaforme principali, senza introdurre rischi operativi nei sistemi che gestiscono la sottoscrizione, la fatturazione e la gestione dei sinistri. Collaboriamo con voi per modernizzare i sistemi in loco, mantenendo stabile il vostro sistema di registrazione e integrando il mainframe con i framework di sicurezza aziendale per migliorare la resilienza informatica.

Vi aiutiamo a sfruttare appieno il potenziale dei vostri sistemi. Scegliendo una strategia basata sulla fiducia e sull'ammodernamento in loco, potrete costruire una solida e agile base per il futuro della vostra compagnia assicurativa.