Modernisierung von Mainframe-basierten Versicherungsplattformen: Ein Leitfaden für IT-Leiter

Zusammenfassung

Die Versicherungsbranche steht von allen Seiten unter Druck. Versicherungsnehmer erwarten digitale Echtzeit-Erlebnisse. Aufsichtsbehörden fordern eine strengere Kontrolle. Und KI und Analytik setzen neue Maßstäbe für Geschwindigkeit und Genauigkeit.

Gleichzeitig haben sich die Systeme, die das Geschäft am Laufen halten, nicht verändert. Die zentralen Plattformen für Richtlinien, Schadensfälle und Abrechnung basieren weiterhin auf Mainframes, die auf Zuverlässigkeit und nicht auf schnelle Änderungen ausgelegt sind.

Das ist nicht das Problem. Das Problem ist die Art und Weise, wie auf diese Systeme zugegriffen, sie integriert und erweitert werden.

Für die meisten Versicherer liegt die Herausforderung nicht darin, ob sie modernisieren sollen. Vielmehr geht es darum, wie dies geschehen kann, ohne die Systeme zu gefährden, die den Geschäftsbetrieb aufrechterhalten.

Die Realität für Mainframe-Versicherer

Mainframes bieten weiterhin unübertroffene Skalierbarkeit und Stabilität. Doch die Art und Weise, wie sie heute eingesetzt werden, führt zu Problemen.

• Digitale Initiativen schreiten zu langsam voran: Selbst einfache Änderungen im Frontend erfordern tiefgreifende Backend-Aktualisierungen. Enge Kopplung und undokumentierte Integrationen machen Tests langsam und riskant.
• Daten stecken in Batch-Zyklen fest: Echtzeitanalysen sind auf Echtzeitdaten angewiesen. Wenn kritische Daten durch die Verarbeitung über Nacht blockiert werden, sind Teams gezwungen, mit veralteten oder unvollständigen Informationen zu arbeiten.
• Die Einhaltung der Vorschriften ist schwieriger als sie sein sollte: Der Nachweis, wer wann auf was zugegriffen hat, erfordert oft manuellen Aufwand über voneinander getrennte Systeme hinweg.
• Der Fachkräftemangel ist real: Erfahrene Mainframe-Ingenieure gehen in den Ruhestand, und dieses Wissen zu ersetzen ist nicht einfach. Dadurch entsteht ein operationelles Risiko, das kaum zu ignorieren ist.

Es ist schwierig, Fachkräfte zu finden, die diese Sprachen beherrschen, wodurch potenzielle Schwachstellen entstehen, die die operative Stabilität gefährden.

Ihre Modernisierungsoptionen und die damit verbundenen Kompromisse

Bei der Bewertung des Umgangs mit Altsystemen stoßen IT-Verantwortliche typischerweise auf drei Hauptansätze. Jeder Ansatz birgt unterschiedliche Geschäftsrisiken, Kosten und Machbarkeitsgrade.

Die Komplettaustauschstrategie

Berater schlagen häufig vor, alles gleichzeitig in die Cloud zu verlagern. Ein kompletter Neustart klingt zwar verlockend, birgt aber für regulierte Versicherungsunternehmen ein inakzeptables operatives Risiko. Die Ablösung eines Systems, das Ihre wichtigsten Zeichnungs- und Schadenbearbeitungsprozesse abwickelt, schafft massive Risiken für Datenverlust, Systemausfälle und Compliance-Verstöße.

Der Ansatz, den Kern einzufrieren

Alternativ entscheiden sich manche Organisationen dafür, das Altsystem komplett einzufrieren und alle neuen digitalen Funktionen und APIs in den bestehenden Systemen aufzubauen. Dieser Ansatz führt jedoch schnell zu massiven technischen Schulden und Schatten-IT. Zudem vergrößert er die Angriffsfläche, birgt das Risiko, dass wertvolle Daten verloren gehen, und macht Echtzeitanalysen unmöglich.

Modernisierung vor Ort

Eine Modernisierungsstrategie, die die Kernsysteme weiterentwickelt, anstatt sie zu ersetzen, bietet Versicherern einen sichereren Weg in die Zukunft. Der Mainframe bleibt als dauerhaftes Datenspeichersystem erhalten, während der Zugriff auf, die Integration und die Verwaltung der darin enthaltenen Daten modernisiert werden. Mithilfe von APIs, Hybrid-Cloud-Anbindung und verwalteten Datenpipelines lassen sich neue Funktionen erschließen und die digitale Transformation ermöglichen, ohne den laufenden Betrieb zu beeinträchtigen .

Fünf Modernisierungsprinzipien für Führungskräfte in der Versicherungsbranche

Für eine erfolgreiche Transformation Ihrer Mainframe-Core-Plattformen sollten Sie sich auf diese fünf Kernprinzipien konzentrieren:

1. Integrieren Sie KI direkt in kritische Arbeitsabläufe: Setzen Sie KI direkt in den kritischen Systemen ein, die Ihr Unternehmen am Laufen halten. Dies ermöglicht eine schnellere Erkennung und Behebung von Vorfällen in Schaden- und Versicherungssystemen und gewährleistet Stabilität auch in Spitzenzeiten.
2. Schaffen Sie eine KI-fähige Grundlage auf Basis vertrauenswürdiger Daten: Erstellen Sie einheitliche, kontrollierte Datenpipelines, die nahtlos zwischen Mainframe- und Cloud-Umgebungen fließen. So stellen Sie sicher, dass Ihre Underwriting-Modelle, Betrugserkennungssysteme und Reporting-Tools mit präzisen und vollständigen Informationen arbeiten.
3. Weiterentwicklung von Kernsystemen durch Hybrid-Cloud-Modernisierung : Refaktorieren Sie bestehende Anwendungen schrittweise und integrieren Sie sie in Cloud-Umgebungen. So bleibt jahrzehntelange Geschäftslogik erhalten, während gleichzeitig durch APIs und Microservices Flexibilität geschaffen wird.
4. Optimieren Sie Kosten und reduzieren Sie die Anbietervielfalt: Vereinfachen Sie Prozesse und Toolchains. Die Modernisierung vor Ort steigert die Produktivität der Entwickler und verringert die Abhängigkeit von spezialisierten, veralteten Kenntnissen.

5. Stärken Sie die Cyberresilienz mit Zero Trust: Wenden Sie Zero-Trust-Prinzipien für den Hostzugriff an. Erzwingen Sie starke Authentifizierung, Identitätsmanagement und Auditierbarkeit, um das Risiko der Kompromittierung von Zugangsdaten zu reduzieren und die Compliance-Berichterstattung zu vereinfachen.

   
    

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Die Modernisierung zentraler Versicherungssysteme auf Mainframe-Basis ist ein anspruchsvolles Unterfangen, das fundierte Mainframe-Expertise und moderne Engineering-Kompetenzen erfordert. Sie müssen den reibungslosen Betrieb der Basissysteme gewährleisten und gleichzeitig die vom Markt geforderten agilen Echtzeitfunktionen bereitstellen.

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