La confianza no equivale al cumplimiento: el punto ciego de los sistemas centrales que pone en riesgo a los servicios financieros.

Resumen

Las organizaciones de servicios financieros confían en sus programas de cumplimiento, pero esta confianza no siempre se corresponde con la realidad. A pesar de contar con sólidos procesos de gobernanza y revisiones de acceso periódicas, muchas organizaciones siguen enfrentándose a hallazgos de auditoría, costes de subsanación y un mayor escrutinio regulatorio relacionado con los controles de acceso a los sistemas centrales. A medida que la auditoría y el análisis basados ​​en IA se vuelven más comunes, las brechas de seguridad de larga data, que antes eran difíciles de detectar, se hacen cada vez más evidentes. Las organizaciones necesitan un enfoque moderno para la seguridad de la identidad que refuerce el cumplimiento sin interrumpir los sistemas críticos.

La creciente brecha de cumplimiento

Muchas instituciones financieras creen cumplir con los requisitos regulatorios, pero las auditorías revelan una realidad diferente. Los reguladores se centran cada vez más en la identidad, la gestión de accesos, la monitorización y la rendición de cuentas en los sistemas críticos. Al mismo tiempo, las organizaciones siguen dependiendo de procesos manuales y métodos de acceso obsoletos que generan riesgos de incumplimiento normativo.

Entre los desafíos comunes se incluyen:

• Capacidades insuficientes de control y registro de accesos.
• Cuentas de usuario compartidas o no individuales que limitan la responsabilidad.
• Dependencia de revisiones manuales y procesos de remediación.
• Visibilidad limitada de la actividad del usuario en los sistemas anfitriones.
• Aumento de las exigencias regulatorias en materia de seguridad de la identidad y auditabilidad.

El resultado es una brecha entre la percepción de preparación para el cumplimiento normativo y la postura real de cumplimiento de una organización.

La última milla olvidada de la seguridad de la identidad

Para muchas organizaciones, el mayor riesgo no reside en sus plataformas de identidad modernas, sino en el último tramo del acceso a los sistemas centrales.

Si bien las organizaciones siguen invirtiendo en programas de gobernanza e iniciativas de gestión de identidades, los controles de seguridad avanzados siguen estando infrautilizados en entornos de servidores y mainframes. Funcionalidades como la autenticación sin contraseña, la monitorización de sesiones y controles de identidad más robustos suelen estar ausentes en los sistemas críticos que dan soporte a las operaciones comerciales esenciales.

Áreas que las organizaciones deberían evaluar:

• Métodos de autenticación de usuarios
• Uso de cuenta compartida
• Supervisión de acceso y visibilidad de la sesión
• Integridad del registro de auditoría
• Controles de acceso privilegiado
• Responsabilidad y trazabilidad del usuario

El fortalecimiento de estos controles ayuda a reducir el riesgo al tiempo que respalda los objetivos de cumplimiento normativo.
 

Cómo la IA está cambiando el panorama de la auditoría

La inteligencia artificial está transformando la forma en que las organizaciones evalúan la seguridad y el cumplimiento normativo.

Las auditorías tradicionales solían basarse en el muestreo, las revisiones manuales y las evaluaciones periódicas. Hoy en día, el análisis impulsado por IA puede examinar rápidamente grandes volúmenes de datos de acceso, identificar anomalías y descubrir debilidades en los controles que antes pasaban desapercibidas.

A medida que la auditoría impulsada por IA se vuelve más común:

• Resulta más fácil identificar las brechas de seguridad ocultas.
• Las violaciones de acceso se pueden detectar más rápidamente.
• Los organismos reguladores obtienen una mayor visibilidad sobre la eficacia de los controles.
• Las organizaciones se enfrentan a una presión cada vez mayor para proporcionar pruebas de auditoría detalladas.
• Resulta cada vez más difícil posponer las labores de remediación.

Lo que antes era invisible ahora puede quedar al descubierto mediante análisis automatizados y monitorización continua.

 

El coste del cumplimiento reactivo

Abordar los problemas de cumplimiento normativo tras un hallazgo en una auditoría o un incidente de seguridad puede resultar costoso y perjudicial.

Muchas organizaciones invierten una cantidad considerable de tiempo y recursos en actividades de remediación, desviando su atención de las iniciativas estratégicas de modernización. Los enfoques reactivos pueden aumentar el riesgo operativo, generar presión en las auditorías y ralentizar la innovación empresarial.

El impacto puede incluir:

• Proyectos de remediación costosos
• Mayor escrutinio en las auditorías
• Ciclos de revisión prolongados
• Mayor exposición al riesgo operativo
• Presión sobre los equipos de seguridad e infraestructura

Una estrategia de seguridad proactiva puede ayudar a las organizaciones a reducir estas cargas al tiempo que mejora su preparación para futuras auditorías.

Modernizar la seguridad de la identidad sin interrumpir los sistemas centrales.

Las organizaciones no necesitan reemplazar sus sistemas críticos para reforzar el cumplimiento normativo. Los controles modernos de identidad y acceso pueden ayudar a mejorar la visibilidad, la rendición de cuentas y la gobernanza, al tiempo que preservan las inversiones existentes.

Rocket Software ayuda a las organizaciones:

• Modernizar la seguridad de acceso a los servidores host y mainframe.
• Reforzar la autenticación y la responsabilidad del usuario.
• Mejorar la preparación para el monitoreo y las auditorías.
• Reduzca la dependencia de las credenciales compartidas.
• Brindar soporte a los requisitos de seguridad y cumplimiento normativo en todos los sistemas críticos.
• Garantizar un acceso fiable a las aplicaciones de misión crítica.

El objetivo es pasar de la remediación reactiva al cumplimiento continuo y a una mayor resiliencia operativa.

Preguntas a considerar

¿Puede verificar quién accede a sus sistemas críticos?

¿Los identificadores compartidos están generando riesgos de cumplimiento normativo en su entorno?

¿Tiene usted la visibilidad adecuada de las sesiones y la actividad de los usuarios?

¿Podrían las auditorías basadas en IA descubrir fallos ocultos en el control de acceso?

¿Su programa de cumplimiento normativo es proactivo o se basa principalmente en auditorías?