Confiança não é sinônimo de conformidade: o ponto cego dos mainframes que coloca os serviços financeiros em risco.

Resumo

As organizações de serviços financeiros confiam em seus programas de conformidade, mas essa confiança nem sempre reflete a realidade. Apesar de processos de governança robustos e revisões de acesso regulares, muitas organizações continuam a enfrentar constatações de auditoria, custos de remediação e maior escrutínio regulatório relacionados aos controles de acesso ao mainframe. À medida que a auditoria e a análise baseadas em IA se tornam mais comuns, lacunas de segurança antigas, antes difíceis de detectar, estão se tornando altamente visíveis. As organizações precisam de uma abordagem moderna para a segurança de identidade que fortaleça a conformidade sem interromper os sistemas de missão crítica.

A crescente lacuna de conformidade

Muitas instituições financeiras acreditam estar cumprindo os requisitos regulatórios, mas os resultados das auditorias mostram uma realidade diferente. Os órgãos reguladores estão cada vez mais focados em identidade, gestão de acesso, monitoramento e responsabilização em sistemas críticos. Ao mesmo tempo, as organizações continuam a depender de processos manuais e métodos de acesso legados que criam riscos de não conformidade.

Os desafios comuns incluem:

• Capacidades insuficientes de monitoramento e registro de acesso.
• Contas de usuário compartilhadas ou não individuais que limitam a responsabilização.
• Dependência de revisões manuais e processos de remediação.
• Visibilidade limitada da atividade do usuário nos sistemas host.
• Aumento das expectativas regulatórias em relação à segurança e auditabilidade da identidade.

O resultado é uma discrepância entre a percepção de prontidão para conformidade e a situação real de conformidade de uma organização.

A última etapa negligenciada da segurança de identidade

Para muitas organizações, o maior risco não está em suas plataformas de identidade modernas, mas sim na última etapa do acesso aos sistemas principais.

Embora as organizações continuem investindo em programas de governança e iniciativas de gerenciamento de identidade, os controles de segurança avançados permanecem subutilizados em ambientes de host e mainframe. Recursos como autenticação sem senha, monitoramento de sessão e controles de identidade mais robustos geralmente estão ausentes de sistemas críticos que dão suporte a operações comerciais essenciais.

Áreas que as organizações devem avaliar:

• Métodos de autenticação de usuário
• Uso de conta compartilhada
• Monitoramento de acesso e visibilidade de sessão
• Integridade da trilha de auditoria
• Controles de acesso privilegiado
• Responsabilidade e rastreabilidade do usuário

O fortalecimento desses controles ajuda a reduzir o risco e, ao mesmo tempo, a atingir os objetivos de conformidade regulatória.
 

Como a IA está mudando o cenário da auditoria

A inteligência artificial está transformando a forma como as organizações avaliam a segurança e a conformidade.

As auditorias tradicionais frequentemente dependiam de amostragem, revisões manuais e avaliações periódicas. Hoje, a análise de dados com inteligência artificial permite examinar rapidamente grandes volumes de dados de acesso, identificar anomalias e revelar fragilidades de controle que antes passavam despercebidas.

À medida que a auditoria baseada em IA se torna mais comum:

• As falhas de segurança ocultas tornam-se mais fáceis de identificar.
• As violações de acesso podem ser detectadas mais rapidamente.
• Os órgãos reguladores obtêm maior visibilidade da eficácia dos controles.
• As organizações enfrentam uma pressão crescente para fornecer evidências detalhadas de auditoria.
• Os esforços de remediação tornam-se mais difíceis de adiar.

O que antes era invisível agora pode ser revelado por meio de análises automatizadas e monitoramento contínuo.

 

O custo da conformidade reativa

Lidar com problemas de conformidade após uma constatação de auditoria ou um incidente de segurança pode ser caro e causar transtornos.

Muitas organizações gastam tempo e recursos consideráveis ​​em atividades de remediação, desviando a atenção de iniciativas estratégicas de modernização. Abordagens reativas podem aumentar o risco operacional, gerar pressão de auditoria e retardar a inovação nos negócios.

O impacto pode incluir:

• Projetos de remediação dispendiosos
• Aumento da fiscalização das auditorias
• Ciclos de revisão prolongados
• Maior exposição ao risco operacional
• Pressão sobre as equipes de segurança e infraestrutura

Uma estratégia de segurança proativa pode ajudar as organizações a reduzir esses encargos, ao mesmo tempo que melhora a preparação para auditorias futuras.

Modernizando a segurança de identidade sem interromper os sistemas principais.

As organizações não precisam substituir sistemas críticos para fortalecer a conformidade. Os controles modernos de identidade e acesso podem ajudar a melhorar a visibilidade, a responsabilização e a governança, preservando os investimentos existentes.

A Rocket Software ajuda as organizações a:

• Modernizar a segurança de acesso a hosts e mainframes.
• Reforçar a autenticação e a responsabilização do usuário.
• Melhorar o monitoramento e a preparação para auditorias.
• Reduzir a dependência de credenciais compartilhadas.
• Dar suporte aos requisitos de segurança e conformidade em sistemas críticos.
• Garantir acesso confiável a aplicativos essenciais para a missão.

O objetivo é passar da remediação reativa para a conformidade contínua e uma resiliência operacional mais robusta.

Questões a considerar

Você consegue verificar quem está acessando seus sistemas críticos?

O compartilhamento de IDs está criando riscos de conformidade em seu ambiente?

Você tem visibilidade adequada das sessões e atividades dos usuários?

Auditorias baseadas em IA poderiam revelar falhas ocultas no controle de acesso?

Seu programa de conformidade é proativo ou orientado principalmente por auditorias?