Warum Finanzinstitute ihre Mainframe-Systeme modernisieren und wie der Prozess beginnt

Wenn Sie diese Woche einen Einkauf getätigt haben, sind Sie höchstwahrscheinlich unbewusst mit einem Großrechner in Kontakt gekommen. werden täglich 90 % aller Kreditkartentransaktionen und Milliarden von Geldautomatentransaktionen weltweit von Großrechnern abgewickelt. ¹ (IDC, Perspektive: Mainframe spielt weiterhin eine entscheidende Rolle im Finanzdienstleistungssektor, IDC #US52951525, März 2025). Diese Systeme, die teilweise Jahrzehnte alt sind, bilden nach wie vor das funktionale Rückgrat einiger der geschäftskritischsten Systeme der Finanzwelt.

Vorteile von Mainframes im Finanzwesen

Durch die Weiterentwicklung von Kernsystemen wie dem Mainframe halten einige Institute mit der Modernisierung Schritt. Banken bieten sofortige Transaktionen und Kontostände, Kapitalmärkte ermöglichen den sofortigen Handel, mobile Apps wickeln alles von Einkäufen bis hin zu Peer-to-Peer-Zahlungen ab, und Kreditkartenanbieter setzen auf Echtzeit-Betrugserkennung. Für jene Institute, die weiterhin auf den Mainframe setzen, hat die Weiterentwicklung darauf die Modernisierung auf eine Weise ermöglicht, die Folgendes bietet:

Resilienz und weniger Ausfallzeiten

Während moderne Cloud-Plattformen eine beeindruckende Ausfallsicherheit bieten, setzen Mainframes in vielen risikoreichen Umgebungen immer noch den Maßstab für die Verfügbarkeit – insbesondere bei eng begrenzten, transaktionsintensiven Workloads – dank integrierter Redundanz, Workload-Spezialisierung und strengerer, ausgereifterer Sicherheitsmodelle.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit und Compliance sind im Finanzsektor unabdingbar. Nichts schadet dem Ruf eines Finanzinstituts so sehr und zieht so hohe Strafen nach sich wie eine Sicherheitslücke.

Mainframes gelten dank ihrer zentralisierten Verarbeitungs- und Speicherarchitektur weithin als Goldstandard für Sicherheit und Compliance. Diese Zentralisierung sorgt für weniger Angriffsflächen, integrierte Verschlüsselung und differenzierte Zugriffskontrollen und vereinfacht so die Einhaltung von Branchenvorschriften wie SOX und PCI-DSS.

Skalierbarkeit und Kontrolle

Cloud-Plattformen bieten die Flexibilität, Ressourcen dynamisch nach oben oder unten zu skalieren, um schwankende Nachfrage zu decken. So vermeiden Unternehmen ganzjährige Kosten für Spitzenlastkapazitäten. Für einige Finanzinstitute bieten Mainframes nach wie vor Vorteile bei der präzisen und zuverlässigen Verarbeitung vorhersehbarer, transaktionsintensiver Workloads in großem Umfang. Durch die Kombination von Mainframe-Architektur und Cloud-Integration können Unternehmen elastische Skalierung mit strenger Infrastrukturkontrolle in Einklang bringen. Diese Kombination gewährleistet Ausfallsicherheit, Effizienz und Kosteneffektivität.

Transaktionsgeschwindigkeit

Sie kennen sicher den quälenden Moment, wenn Sie Ihre Karte zum Bezahlen durchziehen oder auflegen und die Bestätigung erst nach einiger Zeit erhalten. Viele Faktoren tragen zu dieser Verzögerung bei, nicht nur die Zahlungsinfrastruktur. Die Mainframe-Infrastruktur spielt dabei nach wie vor eine Schlüsselrolle. In der schnelllebigen Welt des digitalen Bankwesens ist der Mainframe unerlässlich für schnelle und reibungslose Transaktionen. Obwohl verschiedene Faktoren die Reaktionszeiten beeinflussen können, verbessert eine robuste Mainframe-Infrastruktur die Geschwindigkeit und Effizienz der Zahlungsfreigaben erheblich und sorgt so für ein besseres Kundenerlebnis. Der Einsatz dieser Technologie trägt zu schnellen und zuverlässigen Transaktionen bei und ist daher ein entscheidender Bestandteil des modernen Bankwesens. Durch die Minimierung der Schichten zwischen Anwendung und Hardware reduziert die Mainframe-Architektur Verzögerungen bei allen Arten der Transaktionsverarbeitung und ist daher für diesen Sektor besonders attraktiv.

Risiken von Überarbeitungen

Was ist also mit Organisationen, die sich für einen Wechsel vom Mainframe entscheiden? Eine vollständige Re-Plattformierung kann für einige Organisationen eine sinnvolle und realisierbare Option sein, aber die Herangehensweise ist entscheidend.

Die Kosten und Risiken von Fehlkonfigurationen in komplexen Neuentwicklungsprojekten sind nicht nur finanzieller Natur – sie bergen auch das Risiko von Reputationsschäden und regulatorischen Konsequenzen. Laut Forrester scheitern 90 % dieser Projekte beim ersten Versuch und benötigen bis zu sechs Anläufe, bis sie zum Erfolg führen.

Ein besserer Ansatz ist die Re-Plattformierung bestehender Anwendungen. Diese Strategie modernisiert und optimiert Systeme, ohne dass eine vollständige Neuentwicklung erforderlich ist. Durch den Einsatz cloudnativer Technologien und Microservices können Unternehmen Anwendungen schrittweise auf agilere Plattformen migrieren und dabei die Kernfunktionalität beibehalten. Dieser Ansatz minimiert Unterbrechungen und bietet einen kontrollierteren, besser planbaren Prozess, der kostspielige Fehler reduziert.

Die Re-Plattformierung ermöglicht zudem eine höhere Skalierbarkeit, Leistung und Kosteneffizienz von Cloud-Umgebungen und erhält gleichzeitig wertvollen Mainframe-Code. Sie ermöglicht die nahtlose Integration moderner Tools und Services, fördert Innovationen und verbessert das Kundenerlebnis. Durch die Anwendung eines Re-Plattformierungsansatzes finden Unternehmen ein optimales Gleichgewicht zwischen Modernisierung und Risikomanagement und legen so den Grundstein für zukunftsfähiges Wachstum und technologischen Fortschritt.

Vorteile und Überlegungen zur Modernisierung vor Ort

Die Modernisierung bestehender Systeme, also die Weiterentwicklung auf dem Mainframe, kann für einige Banken und Versicherungen ein wertvoller erster Schritt sein. Dieser Ansatz ermöglicht es den Instituten, sich in ihrem eigenen Tempo weiterzuentwickeln und die Stabilität und den Wert geschäftskritischer Systeme zu erhalten. Gleichzeitig schafft er eine flexible Grundlage für die Einführung von Technologien der nächsten Generation wie generativer KI und Hybrid Cloud und vereint so die Stärken bestehender Kernsysteme mit cloudbasierter Innovation.

Rocket Software hat Unternehmen verschiedenster Branchen, darunter auch Finanzdienstleistungen, bei komplexen Modernisierungsprozessen begleitet, sei es bei der Modernisierung vor Ort, der Hybrid-Cloud oder der Re-Plattformierung.

Die Zukunftsfähigkeit der Infrastruktur im Finanzsektor zu sichern bedeutet, je nach Bedarf des jeweiligen Instituts den richtigen Mix an Ansätzen zu berücksichtigen: vom Ausbau auf Mainframe-Plattformen über die Anwendung hybrider Strategien bis hin zur Expansion in die Cloud. (Auszug aus dem aktuellen Branchenbericht von IDC)² (IDC, Perspektive: Mainframe spielt weiterhin eine entscheidende Rolle im Finanzdienstleistungssektor, IDC #US52951525, März 2025) definiert sie wie folgt:

• Modifizierung des bestehenden Mainframes zur Unterstützung privater Cloud-Umgebungen
• Bei Bedarf werden spezifische Komponenten aufgerüstet, um den Anforderungen der KI hinsichtlich Datenzugriff und Geschwindigkeit gerecht zu werden.
• Beibehaltung der bestehenden Workloads vor Ort
• Modernisierung ausgewählter Mainframe-Anwendungen zur Ausführung in privaten oder öffentlichen Cloud-Umgebungen.
• Durch die Migration ausgewählter Anwendungen auf eine öffentliche Cloud wird die Auslastung des Mainframes reduziert.

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