Perché gli istituti finanziari stanno modernizzando il mainframe e come avviare il processo

Se hai effettuato un acquisto questa settimana, molto probabilmente hai interagito con un mainframe senza rendertene conto. Ogni giorno, i mainframe gestiscono il 90% di tutte le transazioni con carta di credito e miliardi di transazioni bancomat in tutto il mondo, secondo IDC ¹ (IDC, Perspective: Mainframe Still Plays a Crutical Role in Financial Services, IDC #US52951525, marzo 2025). Questi sistemi, alcuni dei quali risalgono a decenni fa, continuano a fungere da spina dorsale funzionale di alcuni dei sistemi più critici del mondo finanziario.

Vantaggi dei mainframe nella finanza

Basandosi su sistemi core come il mainframe, alcuni istituti stanno tenendo il passo con la modernizzazione. Le banche offrono transazioni e saldi dei conti istantanei, i mercati dei capitali offrono scambi istantanei, le app mobili gestiscono tutto, dagli acquisti ai pagamenti peer-to-peer, e gli elaboratori di carte di credito si affidano a strumenti di rilevamento delle frodi in tempo reale. Infatti, per gli istituti che continuano a sfruttare il mainframe, basarsi su di esso ha consentito una modernizzazione che offre:

Resilienza e minori tempi di inattività

Sebbene le moderne piattaforme cloud offrano una resilienza impressionante, i mainframe continuano a rappresentare il punto di riferimento per i tempi di attività in molti ambienti ad alto rischio, in particolare per carichi di lavoro con un ambito ristretto e un elevato numero di transazioni, grazie alla ridondanza integrata, alla specializzazione dei carichi di lavoro e a modelli di sicurezza più rigorosi e maturi.

Sicurezza e conformità

Sicurezza e conformità sono imprescindibili per il settore finanziario. Nulla compromette la reputazione di un istituto finanziario o comporta sanzioni come una violazione dei sistemi.

I mainframe sono ampiamente considerati un punto di riferimento per la sicurezza e la conformità grazie alla loro architettura centralizzata di elaborazione e archiviazione. Questa centralizzazione garantisce meno superfici di attacco, crittografia integrata e controlli di accesso granulari, semplificando il rispetto delle normative di settore come SOX e PCI-DSS.

Scalabilità e controllo

Le piattaforme cloud offrono la flessibilità di scalare dinamicamente le risorse verso l'alto o verso il basso per soddisfare la domanda fluttuante, aiutando le organizzazioni a evitare di pagare per la capacità di picco durante tutto l'anno. Per alcuni istituti finanziari, i mainframe offrono ancora vantaggi nella gestione di carichi di lavoro prevedibili e ad alto contenuto transazionale su larga scala, con precisione e affidabilità. Basandosi sul mainframe e estendendolo al cloud, le organizzazioni possono bilanciare la scalabilità elastica con un controllo rigoroso dell'infrastruttura, una combinazione che garantisce resilienza, efficienza e convenienza.

Velocità di transazione

Probabilmente hai sperimentato il momento estenuante tra il passaggio o l'avvicinamento della carta per il pagamento e la ricezione di una risposta ritardata per l'approvazione. Sebbene molti fattori contribuiscano a questo ritardo, non solo l'infrastruttura di pagamento, l'infrastruttura mainframe gioca comunque un ruolo chiave. Nel frenetico mondo del digital banking, il mainframe è essenziale per garantire transazioni rapide e fluide. Sebbene diversi fattori possano influenzare i tempi di risposta, disporre di un'infrastruttura mainframe solida migliora significativamente la velocità e l'efficienza delle approvazioni dei pagamenti, consentendo un'esperienza cliente più fluida. L'adozione di questa tecnologia contribuisce a mantenere le transazioni rapide e affidabili, rendendola una componente cruciale del banking moderno. Riducendo al minimo i livelli tra l'applicazione e l'hardware, l'architettura mainframe riduce i ritardi in tutti i tipi di elaborazione delle transazioni, rendendola interessante per questo settore.

Rischi delle riscritture

E che dire delle organizzazioni che scelgono di abbandonare il mainframe? Una riorganizzazione su larga scala può essere una scelta ragionevole e fattibile per alcune organizzazioni, ma il modo in cui la si affronta è importante.

I costi e i rischi di una configurazione errata in progetti di riscrittura complessi possono avere effetti non solo finanziari: possono anche causare disastri reputazionali e normativi. Secondo Forrester, il 90% di questi progetti fallisce al primo tentativo e possono essere necessarie fino a sei prove prima di ottenere risultati.

Un approccio migliore consiste nel riprogettare le applicazioni esistenti. Questa strategia modernizza e semplifica i sistemi senza richiedere una riscrittura completa. Sfruttando tecnologie cloud-native e microservizi, le organizzazioni possono spostare gradualmente le applicazioni su piattaforme più agili, mantenendo intatte le funzionalità principali. Questo approccio riduce al minimo le interruzioni e fornisce un processo più controllato e prevedibile, riducendo gli errori costosi.

Il re-platforming consente inoltre di ottenere maggiore scalabilità, prestazioni ed efficienza dei costi dagli ambienti cloud, preservando al contempo il codice mainframe di alto valore. Consente un'integrazione perfetta con strumenti e servizi moderni, alimentando l'innovazione e migliorando l'esperienza del cliente. Adottando un approccio di re-platforming, le organizzazioni raggiungono un equilibrio più intelligente tra modernizzazione e gestione del rischio, gettando le basi per la crescita e il progresso tecnologico.

Vantaggi e considerazioni per la modernizzazione in atto

Modernizzare sul posto, ovvero basandosi sul mainframe, può rappresentare un primo passo prezioso per alcune banche e compagnie assicurative. Questo approccio consente alle istituzioni di evolversi al proprio ritmo e di mantenere la stabilità e il valore dei sistemi mission-critical. Allo stesso tempo, crea una base flessibile per l'adozione di tecnologie di nuova generazione come l'intelligenza artificiale generativa e il cloud ibrido, combinando il meglio della solidità dei sistemi core con l'innovazione basata sul cloud.

Rocket Software ha guidato complessi percorsi di modernizzazione per aziende di tutti i settori, tra cui i servizi finanziari, sia che si trattasse di modernizzazione on-premise, cloud ibrido o ripiattaforma.

Per garantire il futuro delle infrastrutture nel settore finanziario, è necessario considerare il giusto mix di approcci, basandosi sul mainframe, adottando strategie ibride ed espandendosi nel cloud, a seconda delle esigenze dell'istituto. Il recente report di settore ² di IDC (IDC, Perspective: Mainframe Still Plays a Crutical Role in Financial Services, IDC #US52951525, marzo 2025) li definisce come segue:

• Modifica del mainframe esistente per supportare il cloud privato
• Aggiornare componenti specifici secondo necessità per supportare l'esigenza di accesso ai dati e velocità dell'IA
• Mantenere i carichi di lavoro esistenti in sede
• Modernizzazione di applicazioni mainframe selezionate per l'esecuzione su cloud privato o pubblico.
• Ripiattaforma di applicazioni selezionate per l'esecuzione su cloud pubblico, alleggerendo il carico di lavoro del mainframe

Qualunque sia l'approccio scelto, Rocket Software è il partner più esperto per questo progetto. Scopri di più su Modernization Without Disruption e su come iniziare qui .