Modernizando o Data Warehouse Enterprise em Serviços Financeiros

Por que é hora de ir além das plataformas legadas?

Quais tendências e transformações de mercado estão tirando seu sono? Para as Instituições de Serviços Financeiros (ISFs), a lista é tão volátil quanto os ventos em uma tempestade. E as necessidades, desde as expectativas dos clientes até as exigências dos órgãos reguladores e o enfrentamento de riscos de fraude ainda mais diabólicos, não dão sinais de arrefecimento.

Infelizmente, muitos bancos, seguradoras, empresas do mercado de capitais e emissores de cartões de crédito se veem incapazes de se adaptar com rapidez suficiente. Um dos principais motivos: suas principais ferramentas de análise ainda são executadas em data warehouses corporativos (EDWs) legados, projetados há décadas. Essas plataformas foram construídas para relatórios previsíveis e orientados a lotes, e não para o ambiente de serviços financeiros atual, que exige grande volume de dados e opera em tempo real.

Então, o que você está fazendo para modernizar e se manter atualizado? Uma função crítica na qual se concentrar é o seu data warehouse corporativo (EDW). Isso não é mais apenas uma atualização de TI. É um imperativo estratégico para os negócios.

As limitações infelizes dos data warehouses legados no setor de serviços financeiros.

Os antigos data warehouses corporativos foram construídos para uma era diferente, definida pelo processamento em lote, dados estruturados e relatórios estáticos. Embora ainda ofereçam suporte a relatórios financeiros e regulatórios básicos, estão cada vez mais desalinhados com a forma como os serviços financeiros modernos operam. Pense em um celular tijolão. Funciona, mas…

Com o aumento exponencial do volume, da variedade e da velocidade dos dados, e com a crescente utilização de análises em tempo real e impulsionadas por IA, as instituições financeiras estão enfrentando limitações fundamentais:

• Gargalos de desempenho em grande escala
  Os cálculos de risco, a análise de fraudes, os testes de estresse e as análises de clientes agora abrangem bilhões a trilhões de registros. Os EDWs legados dependem fortemente de pré-agregações, índices e ajustes, o que causa a degradação do desempenho das consultas (em até 30% em alguns estudos) à medida que os dados crescem e as perguntas se tornam mais complexas.
   
• Os custos aumentam mais rapidamente do que o valor.
  Os modelos de licenciamento vinculados a núcleos ou nós, combinados com o provisionamento excessivo para cargas de trabalho de pico, tornam os EDWs legados caros para escalar. As ineficiências de armazenamento aumentam ainda mais os custos, uma vez que as instituições retêm anos, ou décadas, de dados históricos.
   
• Arquiteturas rígidas limitam a agilidade.
  A análise moderna de dados no setor de serviços financeiros exige o trabalho com dados semiestruturados, entradas de fluxo contínuo e esquemas em constante evolução. As plataformas legadas têm dificuldade em se adaptar, forçando as equipes a adicionar sistemas complementares e fragmentar sua arquitetura de dados.
   
• Custos operacionais adicionais atrasam as equipes.
  Manter o desempenho de EDWs legados exige ajustes constantes, otimização manual e conhecimento especializado de DBA. A Gartner estima que esse gasto excessivo desnecessário chegue a 40%! Essa carga operacional atrasa a obtenção de insights e desvia equipes qualificadas de iniciativas de análise de maior valor.
   
• Inteligência Artificial e Análise Avançada são considerações posteriores.
  A maioria dos data warehouses legados nunca foi projetada para aprendizado de máquina ou análises avançadas. Como resultado, os dados precisam ser extraídos e movidos para plataformas externas, o que introduz latência, riscos de segurança e complexidade de governança.

Para instituições financeiras que competem com base em velocidade, conhecimento e confiança, essas restrições impactam diretamente a receita, a gestão de riscos e a experiência do cliente.

O que a modernização do EDW realmente significa para os serviços financeiros

A modernização do data warehouse Enterprise não se resume apenas à migração de dados de uma plataforma para outra. Para as instituições financeiras, significa:

• Permitir análises em tempo real e quase em tempo real em conjuntos de dados massivos.
• Suporte para relatórios regulatórios e análises ad-hoc na mesma plataforma.
• Executando análises avançadas e IA diretamente onde os dados residem.
• Reduzir o custo total de propriedade (TCO) sem sacrificar o desempenho ou o controle.
• Manter a segurança, a governança e a auditabilidade em nível empresarial.

Mais um ponto para reflexão: A A análise da Nucleus Research mostra que as organizações obtêm um benefício de US$ 3,44 para cada dólar investido em tecnologias de armazenamento de dados, com um retorno médio do investimento em aproximadamente 7,2 meses.

É aqui que o Vertica^® se destaca dos data warehouses tradicionais e até mesmo de muitas alternativas mais recentes que operam exclusivamente em nuvem.

Vertica: um banco de dados analítico moderno desenvolvido para o setor de serviços financeiros em grande escala.

O Vertica é um banco de dados analítico de alto desempenho, desenvolvido especificamente para análises de grande escala e de missão crítica. Há anos, é utilizado por instituições financeiras líderes para detecção de fraudes, análise de riscos, monitoramento de negociações e cargas de trabalho regulatórias.

1. Desempenho de consulta extremo em dados financeiros massivos

O processamento massivamente paralelo (MPP) e a arquitetura colunar avançada da plataforma são projetados para consultas analíticas complexas em trilhões de linhas. As Instituições de Serviços Financeiros (FSIs) podem:

• Execute cálculos de risco e exposição intradiários sem reagregação.
• Analise anos de histórico de transações em segundos.
• Suporte milhares de usuários simultâneos sem degradação das consultas.

Esse desempenho é alcançado sem ajustes constantes, permitindo que as equipes se concentrem em insights em vez de infraestrutura.

2. Custo total de propriedade (TCO) mais baixo e previsível para cargas de trabalho analíticas de longo prazo.

Os EDWs legados frequentemente se tornam centros de custo à medida que os dados crescem. O Vertica muda a economia da análise de dados:

• A alta compressão reduz drasticamente os custos de armazenamento.
• A utilização eficiente de recursos computacionais minimiza a expansão descontrolada da infraestrutura.
• Menos índices e agregados reduzem os custos operacionais.

Para organizações financeiras que gerenciam grandes conjuntos de dados persistentes, como transações, negociações ou interações com clientes, o Vertica oferece um custo total de propriedade (TCO) significativamente menor ao longo do tempo.

3. Análises prontas para IA sem movimentação de dados

As instituições financeiras estão cada vez mais incorporando IA em seus fluxos de trabalho principais: detecção de fraudes, avaliação de crédito, monitoramento de lavagem de dinheiro e personalização. A Vertica possibilita isso por meio de:

• Suporte para aprendizado de máquina e análises avançadas dentro do banco de dados.
• Permitir que cientistas de dados trabalhem diretamente com dados de produção governados.
• Eliminar a movimentação de dados dispendiosa e arriscada para plataformas externas.

Isso encurta o caminho entre o desenvolvimento do modelo e a produção — algo crucial em mercados financeiros dinâmicos.

4. Flexibilidade de implantação que se adapta à realidade do setor de serviços financeiros.

Ao contrário dos data warehouses legados e exclusivamente em nuvem, o Vertica oferece verdadeira flexibilidade de implantação, permitindo que as instituições financeiras executem a carga de trabalho certa no ambiente certo:

• Instalação local para atender a requisitos regulatórios rigorosos ou de residência de dados.
• Nuvem privada ou pública para elasticidade e modernização
• Arquiteturas híbridas para suportar migrações faseadas e repatriação para a nuvem.

As instituições financeiras podem se modernizar de acordo com suas próprias condições, sem ficarem presas a um único modelo de implementação.

5. Segurança e Governança de Nível Empresarial

Segurança e conformidade são imprescindíveis no setor de serviços financeiros. O Vertica foi desenvolvido com:

• Controle de acesso robusto baseado em funções
• Criptografia em repouso e em trânsito
• Suporte detalhado para auditoria e rastreamento de linhagem de dados.

Isso garante que os dados financeiros sensíveis permaneçam protegidos, ao mesmo tempo que continuam acessíveis para análises.

Da arquitetura EDW legada à plataforma de análise moderna: um caminho prático.

As instituições financeiras não precisam de uma abordagem disruptiva de "substituição total". Muitas instituições modernizam-se gradualmente:

1. Desfaça a execução de análises de alto volume e com uso intensivo de desempenho de EDWs legados.
2. Consolide as cargas de trabalho de risco, fraude e regulamentação no Vertica.
3. Habilite IA e análises avançadas diretamente no data warehouse.
4. Desative gradualmente as plataformas legadas à medida que a confiança e o valor aumentam.

Essa abordagem reduz o risco e, ao mesmo tempo, proporciona um impacto comercial mensurável desde o início.

Em resumo: a modernização do EDW é uma vantagem competitiva.

No setor de serviços financeiros, os dados não são apenas um ativo — são um diferencial. Os antigos data warehouses já não conseguem acompanhar a velocidade, a escala e a inteligência que o setor exige.

Ao modernizar o EDW com o Vertica, as instituições financeiras obtêm:

• Análises mais rápidas em conjuntos de dados massivos (até 25 vezes mais rápidas em alguns casos)
• Custos de análise mais baixos e previsíveis
• Infraestrutura preparada para IA para a próxima geração de casos de uso.
• Flexibilidade para se adaptar às mudanças regulatórias e de mercado.
• Segurança e governança de nível empresarial para proteger dados financeiros sensíveis.

A modernização do EDW não se trata apenas de manter os sistemas funcionando. Trata-se de viabilizar o futuro da análise de dados em serviços financeiros.