Modernisation de l'entrepôt de données Enterprise dans les services financiers

Pourquoi il est temps de passer aux plateformes existantes

Quelles tendances et transformations du marché vous préoccupent le plus ? Pour les institutions de services financiers (ISF), la liste évolue au gré des vents. Et les besoins, qu’il s’agisse des attentes des clients, des exigences réglementaires ou de la gestion de risques de fraude toujours plus sophistiqués, ne cessent de croître.

Malheureusement, de nombreuses banques, compagnies d'assurance, sociétés de marchés financiers et émetteurs de cartes de crédit peinent à s'adapter suffisamment rapidement. Une raison majeure: leurs systèmes d'analyse principaux reposent encore sur des entrepôts de données d'entreprise (EDW) obsolètes, conçus il y a plusieurs décennies. Ces plateformes ont été pensées pour des rapports prévisibles et traités par lots, et non pour l'environnement actuel des services financiers, caractérisé par une forte intensité de données et un fonctionnement en temps réel.

Alors, que faites-vous pour moderniser votre infrastructure et rester compétitif ? Un élément essentiel sur lequel se concentrer est votre entrepôt de données d'entreprise (EDW). Il ne s'agit plus d'une simple mise à jour informatique, mais d'un impératif stratégique pour l'entreprise.

Les limites regrettables des entrepôts de données traditionnels dans le secteur des services financiers

Les entrepôts de données d'entreprise traditionnels ont été conçus pour une autre époque, celle du traitement par lots, des données structurées et des rapports statiques. Bien qu'ils continuent de prendre en charge les rapports réglementaires et financiers de base, ils sont de plus en plus inadaptés au fonctionnement des services financiers modernes. Imaginez un téléphone portable à brique: il fonctionne, mais…

Avec l'explosion des volumes, des variétés et des vitesses de données, et alors que l'analyse devient en temps réel et pilotée par l'IA, les institutions financières se heurtent à des contraintes fondamentales:

• Les goulets d'étranglement de la performance à grande échelle
  Les calculs de risques, l'analyse des fraudes, les tests de résistance et l'analyse des données clients portent désormais sur des milliards, voire des billions d'enregistrements. Les entrepôts de données traditionnels s'appuient fortement sur les pré-agrégations, les index et l'optimisation, ce qui entraîne une dégradation des performances des requêtes (jusqu'à 30 % selon certaines études) à mesure que le volume de données augmente et que les questions se complexifient.
   
• Les coûts augmentent plus vite que la valeur
  Les modèles de licences liés aux cœurs ou aux nœuds, associés à un surdimensionnement pour les pics de charge, rendent la mise à l'échelle des entrepôts de données traditionnels coûteuse. Les inefficacités du stockage aggravent encore les coûts, car les institutions conservent des années, voire des décennies, de données historiques.
   
• Les architectures rigides limitent l'agilité
  L'analyse moderne des données FSI exige de travailler avec des données semi-structurées, des flux de données continus et des schémas évolutifs. Les plateformes existantes peinent à s'adapter, obligeant les équipes à ajouter des systèmes supplémentaires et à fragmenter leur architecture de données.
   
• Les frais généraux opérationnels ralentissent les équipes
  Maintenir les performances des entrepôts de données existants exige un réglage constant, une optimisation manuelle et l'expertise de spécialistes en administration de bases de données. Gartner estime ces dépenses superflues à près de 40 % ! Cette charge opérationnelle retarde l'obtention d'informations et détourne les équipes qualifiées de projets analytiques à plus forte valeur ajoutée.
   
• L'IA et l'analyse avancée sont des réflexions après coup.
  La plupart des entrepôts de données traditionnels n'ont jamais été conçus pour l'apprentissage automatique ni pour l'analyse avancée. Par conséquent, les données doivent être extraites et transférées vers des plateformes externes, ce qui engendre de la latence, des risques de sécurité et une complexité accrue en matière de gouvernance.

Pour les institutions financières qui misent sur la rapidité, la perspicacité et la confiance, ces contraintes ont un impact direct sur les revenus, la gestion des risques et l'expérience client.

Ce que la modernisation de l'EDW signifie réellement pour les services financiers

La modernisation d'un entrepôt de données Enterprise ne se limite pas à la migration des données d'une plateforme à une autre. Pour les institutions financières, cela signifie:

• Permettre l'analyse en temps réel et quasi réel de vastes ensembles de données
• Prise en charge des rapports réglementaires et des analyses ad hoc sur une même plateforme
• Exécuter des analyses avancées et de l'IA directement là où les données sont stockées
• Réduire le coût total de possession (CTP) sans sacrifier les performances ni le contrôle
• Maintenir une sécurité, une gouvernance et une auditabilité de niveau entreprise

Éléments de réflexion supplémentaires: A L'analyse de Nucleus Research montre que les organisations obtiennent 3,44 $ de bénéfices pour chaque dollar investi dans les technologies d'entreposage de données, avec un retour sur investissement moyen en ~7,2 mois.

C’est en cela que Vertica^® se distingue des entrepôts de données traditionnels et même de nombreuses alternatives plus récentes exclusivement basées sur le cloud.

Vertica: une base de données analytique moderne conçue pour le secteur des services financiers à grande échelle

Vertica est une base de données analytique haute performance conçue spécifiquement pour les analyses à grande échelle et critiques. Elle est utilisée depuis des années par les plus grandes institutions financières pour la détection des fraudes, l'analyse des risques, la surveillance des transactions et les tâches de conformité réglementaire.

1. Performances de requête extrêmes sur des données financières massives

La plateforme, grâce à son traitement massivement parallèle (MPP) et à son architecture colonnaire avancée, est conçue pour traiter des requêtes analytiques complexes portant sur des milliards de lignes. Les FSI peuvent:

• Effectuer des calculs de risque et d'exposition intraday sans réagrégation
• Analysez des années d'historique de transactions en quelques secondes.
• Prise en charge de milliers d'utilisateurs simultanés sans dégradation des performances des requêtes

Ces performances sont obtenues sans réglages constants, ce qui permet aux équipes de se concentrer sur les analyses plutôt que sur l'infrastructure.

2. Un coût total de possession (TCO) plus faible et prévisible pour les charges de travail analytiques à long terme

Les entrepôts de données traditionnels deviennent souvent des centres de coûts à mesure que le volume de données augmente. Vertica révolutionne l'économie de l'analytique:

• La compression élevée réduit considérablement les coûts de stockage
• Une utilisation efficace des ressources de calcul minimise la prolifération des infrastructures.
• Moins d'indices et d'agrégats réduisent les frais opérationnels

Pour les organisations financières gérant d'importants ensembles de données persistants tels que les transactions, les échanges ou les interactions clients, Vertica offre un coût total de possession (TCO) nettement inférieur sur le long terme.

3. Analyses compatibles avec l'IA sans déplacement de données

Les institutions financières intègrent de plus en plus l'IA à leurs processus clés: détection des fraudes, notation de crédit, surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent et personnalisation. Vertica facilite cette intégration grâce à:

• Prise en charge de l'apprentissage automatique intégré à la base de données et des analyses avancées
• Permettre aux data scientists de travailler directement sur des données de production gouvernées
• Éliminer les transferts de données coûteux et risqués vers des plateformes externes

Cela raccourcit le délai entre le développement du modèle et sa mise en production, un point crucial sur des marchés financiers en constante évolution.

4. Une flexibilité de déploiement adaptée à la réalité du secteur des services financiers

Contrairement aux entrepôts de données traditionnels et aux solutions exclusivement cloud, Vertica offre une véritable flexibilité de déploiement, permettant aux institutions financières d'exécuter la charge de travail appropriée dans l'environnement adéquat:

• Sur site pour répondre aux exigences réglementaires strictes ou en matière de résidence des données
• Cloud privé ou public pour l'élasticité et la modernisation
• Architectures hybrides pour prendre en charge les migrations progressives et le rapatriement vers le cloud

Les institutions financières peuvent se moderniser selon leurs propres conditions, sans être prisonnières d'un modèle de déploiement unique.

5. Sécurité et gouvernance de niveau entreprise

La sécurité et la conformité sont des impératifs dans les services financiers. Vertica est conçue avec:

• Contrôle d'accès robuste basé sur les rôles
• Chiffrement au repos et en transit
• Audit précis et prise en charge de la traçabilité des données

Cela permet de garantir la protection des données financières sensibles tout en les rendant accessibles à des fins d'analyse.

De l'entrepôt de données traditionnel à la plateforme analytique moderne: un chemin pratique

Les institutions financières n'ont pas besoin d'une approche radicale de type « tout remplacer ». Nombre d'entre elles se modernisent progressivement:

1. Déchargez les analyses à haut volume et à forte intensité de performance des entrepôts de données existants.
2. Consolidez les charges de travail liées aux risques, à la fraude et à la réglementation sur Vertica
3. Activez l'IA et l'analyse avancée directement dans l'entrepôt de données
4. Mettez progressivement hors service les plateformes existantes à mesure que la confiance et la valeur augmentent.

Cette approche permet de réduire les risques tout en générant rapidement un impact commercial mesurable.

En résumé: la modernisation des entrepôts de données est un avantage concurrentiel

Dans le secteur financier, les données ne sont pas seulement un atout, elles constituent un avantage concurrentiel. Les entrepôts de données traditionnels ne peuvent plus suivre le rythme, l'échelle et l'intelligence qu'exige le secteur.

En modernisant leur entrepôt de données avec Vertica, les institutions financières bénéficient des avantages suivants:

• Des analyses plus rapides sur des ensembles de données massifs (jusqu'à 25 fois plus rapides pour certains)
• Des coûts d'analyse plus faibles et plus prévisibles
• Infrastructure prête pour l'IA pour la prochaine génération de cas d'utilisation
• Capacité d'adaptation aux évolutions réglementaires et du marché
• Sécurité et gouvernance de niveau entreprise pour protéger les données financières sensibles

La modernisation des entrepôts de données d'entreprise (EDW) ne vise pas seulement à assurer la continuité des services. Il s'agit de préparer l'avenir de l'analyse des données dans les services financiers.